零点课堂 | DeFi的创新速度到底有多快?(2)

开放,人人可及

在传统的金融应用中,新用户往往需要经历漫长的应到流程、收入验证、信用检查,甚至是亲自会面——只为了能够使用某个金融产品。

由于金融机构制定的这些任意规则,这些应到流程很容易出现偏差,包括贷款歧视、拒绝提供基本的银行服务、未经同意开设信贷额度、收取非法费用等。

通过DeFi应用程序,你只需要一个钱包地址就可以与这些系统互动。DeFi App程序不要求收入验证,他们不需要信用检查,在大多数情况下,他们甚至不需要知道你是谁,除了你使用的钱包地址之外。

DeFi App程序通常被称为是无需许可的。如果你的钱包里有你想做的交易的资金,你就可以做。没有任何机构或中介机构来阻止或拒绝为你提供服务。不管你的背景是什么,也不管你来自哪个国家,DeFi App程序都不会有任何区别。

这是DeFi产品中最不被重视的方面之一。

传统金融技术架构与DeFi架构的对比

下面是一个关于传统金融科技 App程序和DeFi App程序之间主要技术差异的更多架构图(为简洁起见,已简化):

这里是一个关于中心化和去中心化的金融应用之间的一些关键差异更直接的比较图:

DeFi基础设施——地图报告

下面是两个不同的DeFi生态系统的地图报告,一个建立在Solana生态系统上,另一个建立在以太坊生态系统上。

我之所以选择这两个生态系统来关注,是为了显示在两个不同的底层协议上构建的DeFi应用程序的广度。我也相信Solana是最有趣的新Layer1协议,因为它的高交易吞吐量(每秒50K以上的交易),亚秒级的延迟和交易确认时间,以及在Solana协议之上构建DeFi应用程序的快速增长的开发者生态系统。

虽然结构相似,但每个底层协议都有自己的生态系统,在很大程度上是独立于其他协议的。下面是对每一层的一些进一步解释以及它们之间的权衡。

基础层(Layer1)

基础层是核心账本所在的区块链。以太坊是当今最主要的Layer1,而Solana是最有希望的新进入者,它的交易速度更快,吞吐量更大,交易成本更低。

节点基础设施

需要对底层账本进行永不停息的数据查询(检索区块、查找交易、同步数据、写入交易等)。在以太坊生态系统中,整个产业涌现出解决这个需求(Infura,Alchemy等等)。

与此相反,Solana的底层账本足够快,并且同步,团队可以直接查询Solana的RPC节点(不过这可能不会永远持续下去)。

Layer2

在以太坊上,有各种Layer2解决方案主要用于扩展,因为以太坊本身无法处理所有的交易。其中两个有前途的扩展解决方案包括Matic、Optimism等。

在Solana上,由于只有一层可以建立(不需要Layer2的扩展解决方案),所以不需要专门的集成,也不会与正在处理结算的底层账本发生错配。

订单簿聚合

对于Solana来说,有一个额外的层被一个名为Serum的DeFi项目占据,它提供一个CLOB(中央限价订单簿),被所有建立在上层的DeFi项目使用。

当新的DeFi项目建立在Solana之上时(DEX、AMM、Options等),它们可以从Serum拉取订单并将订单推回给Serum,从而大大减少了大多数新金融应用面临的冷启动挑战。

最好的办法是将其视为是被Solana生态系统中的大多数项目所使用的"网络化的流动性 "和 "订单管理 "系统。

结合CLOB(Serum)和AMM的一个更具创新性的例子是Raydium(与Uniswap v3非常相似)。这些系统的组合允许被动 LP 使用 Serum 进行主动造市。

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零点课堂 | DeFi的创新速度到底有多快?(2)

2021-06-23 10:50:23

开放,人人可及

在传统的金融应用中,新用户往往需要经历漫长的应到流程、收入验证、信用检查,甚至是亲自会面——只为了能够使用某个金融产品。

由于金融机构制定的这些任意规则,这些应到流程很容易出现偏差,包括贷款歧视、拒绝提供基本的银行服务、未经同意开设信贷额度、收取非法费用等。

通过DeFi应用程序,你只需要一个钱包地址就可以与这些系统互动。DeFi App程序不要求收入验证,他们不需要信用检查,在大多数情况下,他们甚至不需要知道你是谁,除了你使用的钱包地址之外。

DeFi App程序通常被称为是无需许可的。如果你的钱包里有你想做的交易的资金,你就可以做。没有任何机构或中介机构来阻止或拒绝为你提供服务。不管你的背景是什么,也不管你来自哪个国家,DeFi App程序都不会有任何区别。

这是DeFi产品中最不被重视的方面之一。

传统金融技术架构与DeFi架构的对比

下面是一个关于传统金融科技 App程序和DeFi App程序之间主要技术差异的更多架构图(为简洁起见,已简化):

这里是一个关于中心化和去中心化的金融应用之间的一些关键差异更直接的比较图:

DeFi基础设施——地图报告

下面是两个不同的DeFi生态系统的地图报告,一个建立在Solana生态系统上,另一个建立在以太坊生态系统上。

我之所以选择这两个生态系统来关注,是为了显示在两个不同的底层协议上构建的DeFi应用程序的广度。我也相信Solana是最有趣的新Layer1协议,因为它的高交易吞吐量(每秒50K以上的交易),亚秒级的延迟和交易确认时间,以及在Solana协议之上构建DeFi应用程序的快速增长的开发者生态系统。

虽然结构相似,但每个底层协议都有自己的生态系统,在很大程度上是独立于其他协议的。下面是对每一层的一些进一步解释以及它们之间的权衡。

基础层(Layer1)

基础层是核心账本所在的区块链。以太坊是当今最主要的Layer1,而Solana是最有希望的新进入者,它的交易速度更快,吞吐量更大,交易成本更低。

节点基础设施

需要对底层账本进行永不停息的数据查询(检索区块、查找交易、同步数据、写入交易等)。在以太坊生态系统中,整个产业涌现出解决这个需求(Infura,Alchemy等等)。

与此相反,Solana的底层账本足够快,并且同步,团队可以直接查询Solana的RPC节点(不过这可能不会永远持续下去)。

Layer2

在以太坊上,有各种Layer2解决方案主要用于扩展,因为以太坊本身无法处理所有的交易。其中两个有前途的扩展解决方案包括Matic、Optimism等。

在Solana上,由于只有一层可以建立(不需要Layer2的扩展解决方案),所以不需要专门的集成,也不会与正在处理结算的底层账本发生错配。

订单簿聚合

对于Solana来说,有一个额外的层被一个名为Serum的DeFi项目占据,它提供一个CLOB(中央限价订单簿),被所有建立在上层的DeFi项目使用。

当新的DeFi项目建立在Solana之上时(DEX、AMM、Options等),它们可以从Serum拉取订单并将订单推回给Serum,从而大大减少了大多数新金融应用面临的冷启动挑战。

最好的办法是将其视为是被Solana生态系统中的大多数项目所使用的"网络化的流动性 "和 "订单管理 "系统。

结合CLOB(Serum)和AMM的一个更具创新性的例子是Raydium(与Uniswap v3非常相似)。这些系统的组合允许被动 LP 使用 Serum 进行主动造市。