零点课堂 | 市场动荡中 怎样用加密货币赚取被动收入“躺着挣钱”?(2)

另一种赚取被动收入的方式是DeFi协议。对于投资者来说,有两个主要的机会可供选择。第一种是将资金存入AAVE或Compound等贷款平台。这些平台接受USDC、ETH、WBTC和LINK等代币,并将其借给想要获得超额抵押贷款的借款人。这些收益率明显高于传统银行储蓄账户的收益率,在某些情况下可能高达15%-20%。例如,Terra的Anchor Protocol旨在使稳定币存款获得20%的投资回报率。贷款的两个主要问题是DeFi协议被黑客入侵的风险,以及利率多变和波动性,这意味着有一天15%的投资回报率可能会变成1.1%。对于经过审计的知名项目来说,风险微乎其微,但仍然存在。

DeFi的另一个主要机会是将资金存入流动资金池,例如Uniswap或Pancakeswap。在传统金融中,当人们想要使用诸如Fidelity或Robinhood之类的股票交易平台时,这些平台必须同时持有用户想要购买的股票和美元,以防人们想要出售。在去中心化金融世界中,这项义务由流动性池提供商承担,他们可以将两个代币(例如ETH和USDC)存入流动性池中,并通过交易所从用户那里赚取交易费。例如,如果有人将USDC和ETH存入Uniswap,则每当有人决定在Uniswap上使用USDC购买ETH时,他们将获得一定的交易费减免。在Pancakeswap和Sushiswap上,这些收益甚至更高,因为他们提供了CAKE和SUSHI代币作为提供流动性的激励。这可能会导致某些代币上的APY高得令人难以置信,达到100%甚至更高。

提供流动性的主要风险是存在无常损失(impermanent loss)的可能性,即资产因币价变化,资产在流动性池内及池外的两种状况的资产差额。当一种代币的涨幅超过另一种代币时,这种情况就会发生,这是因为流动资金池必须保持每枚代币之间的1:1比例。因此,如果以太坊价格上涨,并且有更多的人使用USDC从池中购买ETH,池提供商将拥有比ETH更大的USDC份额,而且直接持有资产会赚更多的钱。与任何DeFi协议一样,也存在被黑客攻击的风险。然而,Pancakeswap和Sushiswap上的代币奖励在一定程度上减轻了无常损失。尽管如此,这是风险更高的选择之一。

最后一个要考虑的选择是中心化金融(CeFi),即通过BlockFi、Nexo和Celsius等平台放贷。这些平台为流行的加密货币和稳定币提供稳定的利率,并且有时可以防止黑客入侵。不幸的是,这些服务需要KYC,并受传统银行法的约束,但对于没有足够经验的人来说,这可能是一个不错的选择。

加密货币市场低迷并不意味着没有机会获得收益。通过DeFi平台和质押,投资者可以“躺着赚钱”并实现财务自由。

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零点课堂 | 市场动荡中 怎样用加密货币赚取被动收入“躺着挣钱”?(2)

2021-05-24 10:36:03

另一种赚取被动收入的方式是DeFi协议。对于投资者来说,有两个主要的机会可供选择。第一种是将资金存入AAVE或Compound等贷款平台。这些平台接受USDC、ETH、WBTC和LINK等代币,并将其借给想要获得超额抵押贷款的借款人。这些收益率明显高于传统银行储蓄账户的收益率,在某些情况下可能高达15%-20%。例如,Terra的Anchor Protocol旨在使稳定币存款获得20%的投资回报率。贷款的两个主要问题是DeFi协议被黑客入侵的风险,以及利率多变和波动性,这意味着有一天15%的投资回报率可能会变成1.1%。对于经过审计的知名项目来说,风险微乎其微,但仍然存在。

DeFi的另一个主要机会是将资金存入流动资金池,例如Uniswap或Pancakeswap。在传统金融中,当人们想要使用诸如Fidelity或Robinhood之类的股票交易平台时,这些平台必须同时持有用户想要购买的股票和美元,以防人们想要出售。在去中心化金融世界中,这项义务由流动性池提供商承担,他们可以将两个代币(例如ETH和USDC)存入流动性池中,并通过交易所从用户那里赚取交易费。例如,如果有人将USDC和ETH存入Uniswap,则每当有人决定在Uniswap上使用USDC购买ETH时,他们将获得一定的交易费减免。在Pancakeswap和Sushiswap上,这些收益甚至更高,因为他们提供了CAKE和SUSHI代币作为提供流动性的激励。这可能会导致某些代币上的APY高得令人难以置信,达到100%甚至更高。

提供流动性的主要风险是存在无常损失(impermanent loss)的可能性,即资产因币价变化,资产在流动性池内及池外的两种状况的资产差额。当一种代币的涨幅超过另一种代币时,这种情况就会发生,这是因为流动资金池必须保持每枚代币之间的1:1比例。因此,如果以太坊价格上涨,并且有更多的人使用USDC从池中购买ETH,池提供商将拥有比ETH更大的USDC份额,而且直接持有资产会赚更多的钱。与任何DeFi协议一样,也存在被黑客攻击的风险。然而,Pancakeswap和Sushiswap上的代币奖励在一定程度上减轻了无常损失。尽管如此,这是风险更高的选择之一。

最后一个要考虑的选择是中心化金融(CeFi),即通过BlockFi、Nexo和Celsius等平台放贷。这些平台为流行的加密货币和稳定币提供稳定的利率,并且有时可以防止黑客入侵。不幸的是,这些服务需要KYC,并受传统银行法的约束,但对于没有足够经验的人来说,这可能是一个不错的选择。

加密货币市场低迷并不意味着没有机会获得收益。通过DeFi平台和质押,投资者可以“躺着赚钱”并实现财务自由。