区块链芝士丨去中心化金融有什么风险?

其中一个主要的风险是智能合约中的bug和协议变更,会影响现有的合约。我们在上一篇关于智能合约的文章中对它们进行了详细的描述。这时用户也可以采取额外的保险来降低潜在问题的风险。

除此之外,我们总要检查defi项目的去中心化程度如何,如果出了问题,关闭程序是什么。是否有人有一个管理员密钥,可以用来关闭协议?或者是有一些链上治理来做这样的决定。

另外,我们还要时刻考虑到更多的系统性风险,比如说资产价格急剧失去价值,可能会导致多个DeFi协议的连环清算。

网络费用和拥堵也是一个问题,特别是当我们想要避免清算,我们试图让我们按时供应更多的抵押品时。即将到来的Ethereum 2.0和第二层扩展解决方案可以帮助解决这个问题。

还有一组更微妙的功能或变化,应用于其中一个协议可能会激励用户进行某些非法的行为,这些行为可以在多个协议中层出不穷。一个很好的例子就是最近在compound协议中分发COMP代币,导致用户进入看似无利可图的高息借款,实际上由于得到了额外的COMP代币奖励而有利可图。尽管这样的情况可能相当危险,但它们会让整个生态系统变得更强大,更不容易在未来出现类似情况。

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区块链芝士丨去中心化金融有什么风险?

2021-05-12 14:59:40

其中一个主要的风险是智能合约中的bug和协议变更,会影响现有的合约。我们在上一篇关于智能合约的文章中对它们进行了详细的描述。这时用户也可以采取额外的保险来降低潜在问题的风险。

除此之外,我们总要检查defi项目的去中心化程度如何,如果出了问题,关闭程序是什么。是否有人有一个管理员密钥,可以用来关闭协议?或者是有一些链上治理来做这样的决定。

另外,我们还要时刻考虑到更多的系统性风险,比如说资产价格急剧失去价值,可能会导致多个DeFi协议的连环清算。

网络费用和拥堵也是一个问题,特别是当我们想要避免清算,我们试图让我们按时供应更多的抵押品时。即将到来的Ethereum 2.0和第二层扩展解决方案可以帮助解决这个问题。

还有一组更微妙的功能或变化,应用于其中一个协议可能会激励用户进行某些非法的行为,这些行为可以在多个协议中层出不穷。一个很好的例子就是最近在compound协议中分发COMP代币,导致用户进入看似无利可图的高息借款,实际上由于得到了额外的COMP代币奖励而有利可图。尽管这样的情况可能相当危险,但它们会让整个生态系统变得更强大,更不容易在未来出现类似情况。