区块链芝士 | 什么是金融风险(3)

合规风险

合规风险是由于公司或分支机构不遵守各辖区内的法律和监管,所引发的损失。为了避免此类风险,许多公司采用了特定的程序,例如反洗钱(AML)和了解您的客户(KYC)。

如果服务提供商或公司不符合相关监管政策,它们可能会被关闭或受到严厉处罚。许多投资公司和银行由于无法满足监管部门的合规性要求(例如,未经有效许可而经营)而面临诉讼和制裁。内幕交易和腐败也是合规性风险的常见案例。

系统性风险

系统性风险与某些特定事件在特定市场或行业中引发的不利影响有关。属于同一行业的公司之间的密切相关性印证了系统性风险。如果雷曼兄弟(Lehman Brothers)没有跟美国的金融体系联系得那么紧密,那么它破产所造成的影响可能会大大降低。

理解系统性风险概念的一种简单方法是,将其想象成为是多米诺骨牌效应,其中一个骨牌先掉落,将会导致其他所有部分开始掉落。值得注意的是,在2008年金融危机之后,贵金属行业实现了显著增长。因此,多元化资产配置是减轻系统性风险的方法之一。

系统性风险与市场风险

不要将系统性风险与市场风险或总体风险相混淆。后者更难以定义,并且是涉及范围更广的风险,它的概念不仅是金融风险。

市场风险可能与许多经济和社会政治因素相关,例如通货膨胀、利率、战争、自然灾害以及政府的重大政策变化。本质上,市场风险涉及在多个领域影响一个国家或社会的事件。可能包括农业、建筑、采矿、制造、金融等行业。因此,尽管我们可以通过多样性的资产投资组合来缓解系统性风险,但是市场风险却无法通过多样性的投资来缓解。

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区块链芝士 | 什么是金融风险(3)

2021-03-04 1:27:46

合规风险

合规风险是由于公司或分支机构不遵守各辖区内的法律和监管,所引发的损失。为了避免此类风险,许多公司采用了特定的程序,例如反洗钱(AML)和了解您的客户(KYC)。

如果服务提供商或公司不符合相关监管政策,它们可能会被关闭或受到严厉处罚。许多投资公司和银行由于无法满足监管部门的合规性要求(例如,未经有效许可而经营)而面临诉讼和制裁。内幕交易和腐败也是合规性风险的常见案例。

系统性风险

系统性风险与某些特定事件在特定市场或行业中引发的不利影响有关。属于同一行业的公司之间的密切相关性印证了系统性风险。如果雷曼兄弟(Lehman Brothers)没有跟美国的金融体系联系得那么紧密,那么它破产所造成的影响可能会大大降低。

理解系统性风险概念的一种简单方法是,将其想象成为是多米诺骨牌效应,其中一个骨牌先掉落,将会导致其他所有部分开始掉落。值得注意的是,在2008年金融危机之后,贵金属行业实现了显著增长。因此,多元化资产配置是减轻系统性风险的方法之一。

系统性风险与市场风险

不要将系统性风险与市场风险或总体风险相混淆。后者更难以定义,并且是涉及范围更广的风险,它的概念不仅是金融风险。

市场风险可能与许多经济和社会政治因素相关,例如通货膨胀、利率、战争、自然灾害以及政府的重大政策变化。本质上,市场风险涉及在多个领域影响一个国家或社会的事件。可能包括农业、建筑、采矿、制造、金融等行业。因此,尽管我们可以通过多样性的资产投资组合来缓解系统性风险,但是市场风险却无法通过多样性的投资来缓解。